klantprofiel – Horizon Hypotheek – Soms moet het anders

Algemeen – doel

Wat is de aanleiding van het (advies)gesprek? Motivering

Algemeen – financiële doelen

Welk(e) financiële doel(en) hebt u in uw leven? (Meerdere opties mogelijk) Motivering Toelichting

Algemeen – toekomstperspectief

Het inkomen van u ontwikkelt zich

Gelijkblijvend Dalend Stijgend

Motivering

Op welke leeftijd wilt u stoppen met werken? Motivering

Verwacht u een wijziging van werkgever binnen de komende 5 jaar?

Nee Ja

Motivering

Verwacht u een wijziging in de gezinssituatie?

Nee Ja

Motivering

Hoelang verwacht u in de woning te blijven wonen? Motivering

Verwacht u de komende jaren een financiële meevaller of tegenvaller?

Verwacht u de komende jaren één of meerdere grote uitgaven te doen?

Nee Ja

Motivering Toelichting

Algemeen – risico en kennis

Kunt u leven met financiële risico's?

Ik zoek altijd zoveel mogelijk zekerheid Ik waag weleens een gokje, maar vermijd grote risico's Ik accepteer onzekerheid en kan goed leven met financiële risico's

Motivering Bent u bereid uw uitgavenpatroon bij te stellen in geval van financiële tegenslag?

Ja, ik ben bereid mijn huis te verkopen Ja, ik ben bereid om op de belangrijkste kosten van levensonderhoud te besparen Beperkt, ik ben bereid een keer minder op vakantie te gaan Beperkt, ik spreek desnoods mijn financiële buffer aan Nee, geheel niet

Wat zoekt u vooral als u een financieel product wilt aanschaffen?

Meer risico met een kans op hoog rendement Minder risico maar garantie op veilig rendement

Motivering Wat spreekt u het meeste aan?

Zekerheid Rendement

Motivering Financiële kennis en ervaring (inschatting)

Financiële kennis en ervaring

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Financiële producten

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Fiscale en sociale wetgeving

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Financieel advies (ervaring)

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Toelichting

Hypotheek – algemeen

Wat zijn uw wensen en doelstellingen m.b.t. het afsluiten van een hypotheek?

Een woning kopen met een koopsom van € Verbouwen van de woning Een zo laag mogelijke maandlast Stabiele maandlasten gedurende een lange(re) periode Kapitaal opbouwen t.b.v. aflossing (deel) hypotheek Extra hypotheek voor inkomensaanvulling Uitkoop partner i.v.m. echtscheiding Voor consumptieve doeleinden (bijv. auto) Anders

Motivering Bent u bereid bij lager inkomen door werkloosheid, overlijden, arbeidsongeschiktheid of pensionering toch de kosten te blijven opbrengen?

Ja Nee Beperkt

Motivering Hypotheekkennis (inschatting)

Hypotheek in het algemeen

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Annuïtaire en Lineaire hypotheek

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Risico van restschuld

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Rentevastperiode

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Fiscale aftrek

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Bijleenregeling

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Risico dubbele woonlasten

Heel veel Genoeg Weinig Niets

Hypotheek – verduurzaming

Heeft u interesse in verduurzaming van de woning?

Ja Nee

Toelichting (ook invullen als u geen interesse heeft)

Hypotheek – verantwoorde lasten

Wat is uw wens m.b.t. verantwoord lenen?

Zo veel mogelijk lenen Niet meer lenen dan volgens de GHF-toetsing verantwoord is Lening op basis van de Nationale Hypotheek Garantie De maandelijkse netto hypotheeklast mag niet hoger zijn dan €

Motivering Toelichting

Hypotheek – aflossingsvorm

Wat is uw wens met betrekking tot de wijze van aflossen?

Annuïtair aflossen (toenemende netto lasten) Lineair aflossen (afnemende netto lasten) Huidige hypotheekvorm(en) voortzetten Gemengde samenstelling tussen annuïtair en lineair (gelijkblijvende netto lasten) Aflossingsvrij Anders

Motivering Toelichting

Hypotheek – rentevastperiode

Bent u bereid het risico van rentestijging te lopen?

Ja Nee Beperkt

Motivering Hoe lang wenst u de hypotheekrente vast te zetten?

Ik wil een variabele rente 1 tot 5 jaar 6 tot 10 jaar 11 tot 30 jaar

Motivering Toelichting

Hypotheek – fiscale aftrek

Wat is uw wens m.b.t. de fiscale aftrek van uw hypotheek?

Ik wil de fiscale aftrek optimaal gebruiken Ik wil een consumptieve besteding meefinancieren Ik heb geen specifieke wens

Motivering Toelichting

Hypotheek – inbreng eigen geld

Wat is uw wens m.b.t. inbreng van eigen geld in uw hypotheek?

Ik wil geen eigen geld inbrengen Ik wil mijn eigen geld gebruiken voor de verlaging van de hypotheek Ik wil mijn eigen geld gebruiken voor de betaling van de dubbele maandlasten Ik wil mijn eigen geld gebruiken voor de betaling van de rente tijdens de bouw Ik wil mijn eigen geld gebruiken voor verbouwing/meerwerk Anders

Motivering Toelichting

Hypotheek – geldverstrekker

Wat is uw wens met betrekking tot de geldverstrekker?

Ik heb geen voorkeur Ik heb goede ervaringen met mijn huidige geldverstrekker Anders

Motivering Zijn de volgende hypotheekvoorwaarden acceptabel?

Verplicht bankieren waardoor rentekorting

Ja Nee

Eventuele boete bij aflossen bij verhuizing

Ja Nee

Buitenlandse geldverstrekker

Ja Nee

Toelichting

Afronding

Invullen samen met partner? Ja, ik wil ook de naam van mijn partner invullen

Voorletter(s) en naam partner

Voorletter(s) en naam Datum

Uw klantprofiel

Algemeen – doel

Algemeen – financiële doelen

Algemeen – toekomstperspectief

Algemeen – risico en kennis

Hypotheek – algemeen

Hypotheek – verduurzaming

Hypotheek – verantwoorde lasten

Hypotheek – aflossingsvorm

Hypotheek – rentevastperiode

Hypotheek – fiscale aftrek

Hypotheek – inbreng eigen geld

Hypotheek – geldverstrekker

Afronding

085 0805735

Ma Di Wo Do Vr: 8:30 - 17:30

Uw klantprofiel

Algemeen – doel

Algemeen – financiële doelen

Algemeen – toekomstperspectief

Algemeen – risico en kennis

Hypotheek – algemeen

Hypotheek – verduurzaming

Hypotheek – verantwoorde lasten

Hypotheek – aflossingsvorm

Hypotheek – rentevastperiode

Hypotheek – fiscale aftrek

Hypotheek – inbreng eigen geld

Hypotheek – geldverstrekker

Afronding

085 0805735

Ma Di Wo Do Vr: 8:30 - 17:30

Log in of registreer

Log in of registreer

Reset password